Cuando la planificación financiera debe adaptarse al ritmo del negocio
En un mercado cada vez más dinámico y basado en datos, la capacidad de planificar con agilidad ha dejado de ser una ventaja competitiva para convertirse en una necesidad.
En este contexto, Generali Brasil, una de las mayores aseguradoras del mundo con más de 100 años de presencia en el país, inició un importante proceso de transformación en su área de Planificación Financiera.
En los últimos años, la compañía ha ampliado su ámbito de actuación centrándose en los seguros masivos, los seguros de vida colectivos y los grandes riesgos corporativos. Al mismo tiempo, ha intensificado las iniciativas relacionadas con la transformación digital, el uso de la inteligencia artificial, la creación de productos innovadores y la expansión a través de alianzas y canales B2B y B2B2C, pilares fundamentales para mantener su competitividad en el mercado asegurador brasileño.
A medida que el negocio iba creciendo, el departamento de Planificación tuvo que hacer frente a un reto cada vez mayor.
La diversidad de socios y productos, unida a la participación de múltiples áreas, hacía que el proceso de consolidación de la información resultara más laborioso y lento. Al mismo tiempo, aumentaba la presión para obtener análisis rápidos, elaborar escenarios y respaldar las decisiones estratégicas en un entorno sujeto a constantes cambios normativos y de mercado.
Más que consolidar datos, era necesario ganar en rapidez, precisión y capacidad de previsión.
Ante esta situación, Generali Brasil identificó una clara oportunidad para mejorar su proceso de planificación.
La creciente necesidad de integración entre departamentos y la demanda de una mayor agilidad analítica impulsaron la búsqueda de una nueva solución. La implementación de una herramienta de EPM (Enterprise Performance Management) se perfiló, por tanto, como un paso estratégico para estructurar los procesos, aumentar la eficiencia y reforzar la toma de decisiones.
Más que un cambio tecnológico, se trataba de una evolución en la forma de trabajar.
En colaboración con EBS-IT, se ha iniciado la implementación de la solución de EPM, con el objetivo de transformar el modelo de planificación financiera.
La propuesta es clara: reducir la dependencia de los procesos manuales, agilizar los cálculos y las consolidaciones, y permitir la creación rápida de múltiples escenarios comparativos.
De este modo, el área pasa a funcionar con una base más estructurada, capaz de sustentar análisis más críticos y decisiones más coherentes.
Dado que este es el primer ciclo presupuestario en el que se utiliza la nueva herramienta, la evaluación completa de los resultados aún está en curso.
Aun así, las previsiones ya apuntan a ganancias significativas:
- Mayor agilidad en los procesos
- Reducción del trabajo repetido
- Una mayor precisión en la información
- Mayor fiabilidad para las áreas implicadas
- Mayor capacidad de simulación de escenarios
- Un apoyo más sólido para la toma de decisiones
Se prevé que el nuevo modelo permita responder con mayor rapidez a los cambios del mercado y a las demandas internas, lo que reforzará el papel de la planificación dentro de la organización.
Más que la simple implementación de una nueva herramienta, esta iniciativa supone un cambio en la forma en que se enfoca la planificación financiera dentro de la empresa.
Se deja atrás el modelo centrado en el esfuerzo operativo y se adopta un enfoque más integrado, ágil y orientado a la estrategia.
Un paso importante para las organizaciones que no solo deben seguir el ritmo del mercado, sino también anticiparse a él.
